创新浮动费率基金来袭！为何设置浮动费率？一文带你了解

<{炒股网}>创新浮动费率基金来袭！为何设置浮动费率？一文带你了解

创新浮动费率基金来了！

作为公募基金高质量发展历程中的大事儿，这几天你是不是被“浮动费率”刷屏了？

2025年5月7日，中国证监会印发了《推动公募基金高质量发展行动方案》，为公募基金行业的长期健康发展提供了战略性指导。方案中提到，要“推动权益类基金产品创新发展。积极支持主动管理权益类基金创新发展，研究推出更多与基金业绩挂钩、投资者回报绑定、鼓励长期持有的浮动费率基金产品。”

为什么设置浮动费率？

一利益绑定

创新浮动费率的设计让基金公司与投资者形成利益共同体，真正实现同甘共苦。

二基准为尺

通过锚定业绩基准，约束投资行为，杜绝基金风格漂移等情形，提升投资策略的稳定性。

三投资者导向

从传统考察基金收益率，细化到考察每笔投资收益率，实实在在聚焦投资者获得感。

那么，到底什么是浮动费率，浮动费率具体怎么收费呢？别急，我们这就为您解答~

什么是浮动费率基金？

浮动费率基金是指根据每笔基金份额的持有期限与持有期间年化收益率，在赎回、转换转出基金份额时或在基金最后运作日确定该笔基金份额对应的管理费。

浮动费率怎么收费？

具体来说，费率收取主要有以下四种情况：

第一种情况，先看持有期，如果该笔份额持有期限不足一年（365天），则该笔份额按1.20%年费率（固定0.6%、或有0.6%）收取管理费。这也充分体现了鼓励长期投资的重要原则。资本市场风云变幻，短期波动是常态基金基本运作方式创新浮动费率基金来袭！为何设置浮动费率？一文带你了解，唯有拉长投资周期方能有效熨平市场波动，实现投资价值的最大化与资产的稳健增值。

第二种情况创新浮动费率基金来袭！为何设置浮动费率？一文带你了解，若该笔基金持有满一年，该笔份额持有期间相对同期业绩比较基准的年化超额收益率在-3%及以下，无论这笔基金是否正收益，都只收0.6%的固定管理费。

第三种情况，若该笔基金持有满一年，该笔份额持有期间相对同期业绩比较基准的年化超额收益率超过6%，且持有期间年化收益率必须为正，则该笔份额按1.50%年费率（固定0.6%、或有0.6%、超额0.3%）收取管理费。

第四种情况，即除以上三种情形之外基金基本运作方式，该笔份额按1.20%年费率（固定0.6%、或有0.6%）收取管理费。例如，当该笔份额实际收益为负但跑赢业绩基准6个点，或年化超额收益率介于-3%至6%（含6%）之间时，该份额仍适用1.20%的年费率。

总结来说：持有期不满一年一律1.2%；满一年则根据该笔份额持有期间年化收益率分为三种情况：跑输基准3个点只收0.6%，跑赢6个点且正收益收1.5%，其他情况收1.2%。

注：如需获取更详细信息，请进一步查阅基金招募说明书等基金法律文件。

首批创新浮动费率基金

易方达成长进取混合

A类 C类

管理费率挂钩业绩比较基准，共同发展相互成就。均衡成长选手刘健维管理，10年投研经验，其中6年投资经验，上海交通大学工学学士、金融学硕士，专注TMT、新能源、国防军工、高端制造等板块投资研究。

感兴趣的投资者不妨关注一下~

基金有风险，投资须谨慎，详阅基金法律文件。本基金首次募集规模上限为50亿元，当认购申请金额超过50亿元，基金管理人将采取末日比例确认的方式进行规模控制，详阅基金发售公告。请投资者关注本基金浮动管理费模式相关风险；股票资产仓位偏高而面临的资产配置风险；按照基金投资策略投资可能无法盈利甚至亏损的风险；投资范围包括港股通股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风险；投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品以及科创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险等特有风险，在全面了解基金产品的风险收益特征、运作特点及销售机构适当性意见的基础上，审慎作出投资决策。

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